——写在山东黄金集团财务有限公司成立一周年之际
◎ 郭箐 冯志军
编者按：财务公司是以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。山东黄金集团财务有限公司(以下简称“财务公司”)自2013年7月31日正式运营以来，承载着集团公司产融结合的梦想，致力于打造资金运营平台、金融服务平台和价值创造平台，并取得了明显成效，为集团公司和监管部门交了一份满意的答卷。今后，财务公司将顺应集团公司及成员单位金融服务需求日趋多元化的发展趋势，牢牢扎根黄金产业，围绕黄金产业特征，在加强上述三大平台的良性耦合与互动的基础上，为集团公司科学、健康、可持续发展聚集金融正能量，将自身打造成为真正具有服务全产业链能力的黄金特色“产业银行”。
放飞产融结合梦想
一载栉风沐雨，一载春华秋实。2013年以来，面对黄金价格急剧下行、有色金属价格持续低迷等内外压力，集团公司全面推进强化管理、降本增效，在产业布局、管控体系、商业模式、管理方式等层面进行了战略调整，由重“量的扩张”向重“质的提升”转变，由“主打实业”向“金融支撑、生产要素整合优化、凭借品牌技术优势实现低成本扩张”转变，描绘了“打造国内最具竞争力的黄金企业和国内领先、面向全球的现代化矿业资源运营企业”的愿景蓝图。
在大金融时代背景下，实现这一战略目标，离不开金融资本的助推和护航。作为集团金融板块的重要组成部分——财务公司的建立，在为集团提供顺畅的投融资渠道，加快实业与金融的融合步伐，提高集团资金使用效益和价值增值能力等方面发挥了不可替代的作用。
财务公司于2013年7月31日正式运营。在集团党委和成员企业的鼓励支持下，在国资、银监等监管机构的监督协调下，财务公司完善制度建设、创新运营模式、激发创业活力，呈现出健康良好的发展局面，交出了一份满意答卷。自开业至2014年7月底，公司累计实现营业收入1.07亿元，创造利润6213万元，累计发放贷款20.05亿元，贷款余额15.38亿元，为成员单位办理票据贴现业务2000万元，归集资金余额16.1亿元，全口径资金集中度达到52.72%，不良贷款率为0。2013年公司资金归集度排名位居省管企业财务公司第2名，在全国180多家财务公司中位列第43位。在山东银监局2013年辖区各银行业金融机构监管统计工作评比中，公司荣获三等奖，是唯一获得奖项的财务公司。
搭建资金运营平台
作为集团产融结合平台和集团产业资本向金融资本延伸并最终实现金融梦、财团梦的重要金融推手，在财务公司设立和运营过程中，集团领导倾注了大量心血，付出了辛勤劳动，在资金、人才、机制等方面给予了大力支持和政策倾斜，强化了对成员单位资金归集的考核力度。
根据集团资金管理方式、资金特点和运行规律，财务公司对成员单位的资金集中采用了“银行实体账户归集+代理行支付方式”作为资金集中管理的主要模式。同时，为实现资金归集最大化，建立了覆盖各成员单位的资金管理信息系统，选择了业务量较大的8家主要合作银行与资金系统直联。通过采用该种资金归集策略，既可以对集团原有资金管控模式尽可能较小变动，以便能有较好的管理效应和避免未知风险，又可以开发和推广结算产品，对资金头寸进行科学预测和恰当调度。
为确保资金安全有效运行，财务公司制定了分阶段、分批次上线运行方案，截至目前，实现了包括上市公司在内的100多家成员单位的资金上线和安全运行，初步构建了资金效益性、流动性和安全性协调统一的资金运营平台。
构建金融服务平台
顺应集团及成员单位金融服务需要日趋多元化的发展趋势，财务公司立足自身定位，发挥牌照功能、专业特长和桥梁作用，利用掌握最新的资金价格、信贷投向、风险偏好等金融市场动态优势，开展金融产品工具创新，积极拓展融资租赁、委托贷款、融资顾问、担保、信用签证、保险代理等业务，为成员单位提供了丰富的金融工具、金融产品、金融信息以及高效、快捷的金融服务。 （下转3版）
